Только я выполнял SWIFT перевод своему зарубежному брокеру. А банки щас чет последнее время все лютуют дико… И в этой ситуации дело не в тебе, а в людях, с которыми ты обмениваешься реальной валютой, они могут быть замешаны по 115 и ты уже являешься соучастником. Это новый вид рекламы – рассказывать про Тиньков и блокировку за крипту – у меня уже 5 человек в Инстаграме одно и то-же рассказывают.Так себе история. Тот же bestchange по сути, те же предложения, от обменников или физлиц.
Для работы в качестве ИП, нужно зарегистрировать ОКВЭД. Для криптовалюты подходит код 62.09 — деятельность, связанная с ИТ и использованием вычислительной техники. Нужно торговать только с известными биржами и обменниками. К таким платформам у банков возникает меньше вопросов.
Чтобы, как говорится, «не держать все яйца в одной корзине». Услугами Тинькофф пользуюсь уже 3 года лет, являюсь VIP-клиентом банка (как оказалось впоследствии, для банка это не имеет значения). Такая санкция предусмотрена исключительно Законом № 115-ФЗ, в то время как банк может установить иные меры ответственности в рамках гражданского 115 фз криптовалюта законодательства при заключении договора с клиентом, в частности, комиссии, штрафы. А что если вы проявили инициативу на работе и решили собрать денег на подарок начальнику. Вот только работает у вас 30 человек, как всегда ни у кого нет “налички”, только перевод. Еще и скидываетесь по рублей (ну очень вы любите своего начальника).
Клиенты каких банков оказались в зоне риска
По мнению НБУ, биткойны привлекательны для противоправных действий, в том числе отмывание средств, полученных преступным путём, или для финансирования терроризма. НБУ напомнил, что на территории Украины единственной законной платёжной единицей является гривна, запрещёны выпуск и обращение как средств платежа других денежных единиц, а также использование денежных суррогатов. НБУ считает биткойн «денежным суррогатом, который не имеет обеспечения реальной стоимостью и не может использоваться физическими и юридическими лицами на территории Украины как средство платежа, поскольку это противоречит нормам украинского законодательства». По мнению судей, налог не следует взимать, поскольку биткойны следует рассматривать как средство платежа[31].
Между тем, исходя из текущих положений концепции можно сделать вывод, что окончательно регулирование криптовалют возможно будет реализовано таким образом, что быть криптоинвестором или майнером на территории РФ будет крайне рискованно. Утвержденную накануне Правительством РФ концепцию можно назвать первым серьезным шагом государства к построению правовой и экономической системы регулирования такого высокорискованного и непредсказуемого финансового инструмента, как криптовалюта. Напомню, что на момент вынесения на общественное обсуждение в ноябре-декабре 2020 года эти законопроекты являлись непроработанными, крайне «сырыми», и вызвали волну возмущения у криптосообщества и практикующих юристов. По этой причине, если реализации концепции пойдет этим путем, то потребуется глубокая переработка каждого из этих законопроектов с обязательным участием профессионалов из криптосообщества. Отправляя декларацию 3 НДФЛ не поленитесь приложить указанные пояснения и документы. Если этого не сделать, то налоговики могут отказать в уменьшении доходов на расходы и тогда придется заплатить немалую сумму.
- Криптовалюты — это очень интересный международный эксперимент, который ломает парадигму валютной эмиссии.
- Фактически это человек, передающий в управление свою банковскую карту арбитражнику.
- Если вы участвуете в торговле криптовалюты необходимо соблюдать определенные правила, благодаря которым риски блокировки счета по Закону № 115-ФЗ получится свести к минимуму.
- Банки при выявлении сомнений в отношении операций своих клиентов могут реализовать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное п.
- «Кроме того, с точки зрения законодательства РФ криптотрейдер использует личный счет для получения прибыли.
Еще раз могу посоветовать срочно разлюбить в свободное от основной работы время покупать и продавать криптовалюту на разных P2P площадках. Вообще достаточно хамская процедура и меры, формулировки. Не стоило и документы никакие слать заморачиваться имхо, понятно было что будет бан. Никто ничего не рассматривает имхо, там решение уже принято. Суть в том что Автор понимает Слово „обменник“ иначе чем банк.
Банки, по словам Андрея Тугарина, могут направить клиенту запрос, чтобы удостовериться в законности операций. Такое может произойти в случае поступления на расчетный счет пользователя средств, связанных с криптовалютой. С оценкой рисков выявления факта неоплаты налогов в отношении уже полученных Вами ранее доходов от криптовалюты (в Вашем конкретном случае), возможных последствий и ответственности. Я расскажу в целом о механизмах, которые использует налоговая для выявления тех, кто не платит налоги, после чего мы совместно выработаем план по устранению всех нарушений и минимизации рисков. Более того, использование карт дропов грозит серьезными рисками, в том числе рисками, что «дроп» в один прекрасный момент просто заберет Ваши деньги (они ведь на его счету находятся) и Вы не сможете с ним ничего сделать.
Налогоплательщик самостоятельно исчисляет НДФЛ и, не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, в котором реализована криптовалюта, представляет в налоговый орган декларацию по форме 3-НДФЛ. Исчисленный НДФЛ за прошедший год необходимо уплатить в бюджет не позднее 15 июля. Также Максим Юдичев порекомендовал отказаться от переводов физическим лицам сразу после того, как на карту пришел денежный перевод.
С какими проблемами могут столкнуться участники криптосообщества
Кого, сколько ,когда и по какому поводу пресекли и что типа предотвратили. Под контроль попали страховые выплаты юрлицам — для физлиц так было и раньше. Росфинмониторинг будет получать информацию о выплатах по страхованию на случай смерти, дожития, пенсионному страхованию или полисам с периодическими выплатами. Формулировки о контроле операций, связанных с азартными играми, стали конкретнее, но такие выплаты и раньше были под наблюдением. Полагаю, что в ближайшее время будет подготовлен отдельный законопроект или поправки к другим законам для реализации концепции Минфина. Никаких дат реализации концепция не предусматривает, однако, с учетом данного Минфину и ЦБ поручения подготовить к 18 февраля соответствующий законопроект, подозреваю, что мы опять увидим те же самые 4 законопроекта в минимально переработанном виде.
Можно ли использовать режим самозанятости (НПД) при майнинге криптовалют?
Наименьшее количество вопросов вызывает применение УСН с объектом «Доходы». При таком варианте использования все доходы, поступившие в кошелек и/или на счет ИП будут облагаться по ставке 6%. С точки зрения налоговой нагрузки, не очень комфортный режим, ведь учесть расходы по приобретению криптовалюты нельзя. Официальных разъяснений, касаемо обязанности открытия ИП при получении доходов от операций с криптовалютами, Минфин пока не представил.
Операции с недвижимостью
Условный барыга героина решил пойти в пятерочку или даже вкусвил. Потом его принимают с весом, выясняют, что он барыга. А вот связка с банками и их приложениями насколько я понимаю крайне сложна в автоматизации. Судя по всему, до превращения крипты в нормальное платежное средство еще очень далеко… К сожалению, данная проблема массового контроля никуда не денется и с ней может столкнуться каждый, надо только знать, что делать в таких случаях.
Взаимодействие с «грязной» криптовалютой может обернуться большими последствиями для бизнеса, вплоть до уголовного разбирательства или штрафов. Криптовалюта — это вид цифровых валют, которые выпускаются не государствами, а собственными автоматизированными системами. У них нет бумажного выражения, и их ценность не обеспечивается экономикой конкретного государства. Криптовалюты — это очень интересный международный эксперимент, который ломает парадигму валютной эмиссии.
Банк заблокировал счет за операции с криптовалютой. Что делать?
«Важно понимать, что доступ к деньгам банк не блокирует. Это может сделать только уполномоченный орган. Банк либо отключит дистанционное обслуживание, либо расторгнет договор и попросит вывести деньги в другой банк», — отметил наш собеседник.
Можем разобрать ситуацию, если подскажете ФИО и дату рождения в ЛС. С подготовкой ответа в банк при получении запроса по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой. Проще говоря – у банков есть большой объем данных какие операции совершают по карте обычные клиенты и какие операции совершают клиенты, которые используют карты для каких-то непрозрачных целей.
Правовой режим криптовалют, в частности биткойна, значительно различается в разных странах. В ряде стран официально разрешены операции с криптовалютами. Обычно они рассматриваются как товар[1][2] или инвестиционный актив[3] и для целей налогообложения подчинены соответствующему законодательству. Регулятор в лице ЦБ не может следить за операциями каждого клиента, а сверху на него жмут, чтобы, например, уменьшить вероятность финансирования оппозиции из-за рубежа. В этой ситуации ЦБ жмет на банки через 115ФЗ, угрожая лишить банки лицензии, если они не будут выполнять его требования.